Si está interesado en la planificación o el análisis financiero, debe haber oído hablar del Tasa compuesta de crecimiento anual (o CAGR).
En este tutorial, aprenderá diferentes formas de calcular la CAGR en Excel:
- Usando operadores
- Usando la función POWER.
- Utilizando la función TASA.
- Uso de la función TIR.
Pero antes de sumergirnos en cómo calcular la CAGR en Excel, primero comprendamos lo que significa (no dude en omitir esta sección si ya sabe qué es).
¿Qué es CAGR?
CAGR o la tasa de crecimiento anual compuesta nos indica la tasa de crecimiento a la que nuestras inversiones han crecido anualmente.
Por ejemplo, suponga que compró oro por valor de USD 100 en 2010 y vale USD 300 en 2021-2022, CAGR sería la tasa a la que su inversión en oro creció cada año.
Quiere saber más sobre CAGR, aquí hay una explicación detallada en Investopedia.
Tenga en cuenta que este número es completamente imaginario. Si su oro creció un 11,6% de USD 100 en 2010 a USD 300 en 2021-2022, no significa que haya crecido a este ritmo todos los años. El crecimiento real podría ser diferente, pero nos da una indicación de cuánto crecimiento nos ha dado nuestra inversión en oro anualmente.
Si bien veremos cómo calcular la CAGR en Excel, su importancia radica en que nos facilita comparar diferentes opciones de inversión.
Tutorial relacionado: Cómo calcular la tasa de crecimiento anual promedio (AAGR) en Excel
¿Cómo se calcula la CAGR?
Aquí está la fórmula que calculará la CAGR.
CAGR = (valor final / valor inicial) (1 / n) - 1
Ahora veamos cómo calcular CAGR en Excel.
Calcular CAGR en Excel usando operadores
Supongamos que tenemos el valor inicial en la celda C2 y el valor final en la celda C3 (como se muestra a continuación):
Aquí está la fórmula que calculará la CAGR:
= (C3 / C2) (1/10) -1
Aquí 10 es el número de años entre el comienzo del período de inversión y el final del mismo.
El CAGR del 11,6% significa que esta inversión ha crecido a una tasa del 11,6% cada año.
Esto también lo ayudaría a compararlo con sus otras inversiones (como intereses bancarios o bonos del gobierno).
Calculando CAGR en Excel usando la función POWER
La función POWER en Excel es un reemplazo del operador ^.
Simplemente hace que la fórmula sea más legible y limpia.
Aquí está la función POWER que nos dará la CAGR en Excel.
= POTENCIA (C3 / C2,1 / 10) -1
Calculando CAGR en Excel usando la función TASA
En este caso, la función TASA puede calcular la CAGR cuando proporciona el período de tiempo, el valor inicial y el valor final.
La función TASA está hecha para mucho más que CAGR.
Aquí está la sintaxis de la función:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Esto es lo que significa cada argumento:
- Nper: El número total de pagos realizados en el período especificado.
- Pmt: Valor del pago realizado en cada período.
- Pv: El valor actual del pago (o todos los pagos realizados en el período especificado).
- [Fv] (opcional): el valor futuro del pago (o todos los pagos realizados en el período especificado).
- [Tipo] (opcional): especifica cuándo vencen los pagos. 0 cuando el pago vence al principio y 1 cuando vence al final del período. Si se omite, el valor predeterminado es 0.
- [Adivinar] (opcional): su conjetura sobre la tasa. Valores predeterminados del 10%.
Ahora no se preocupe por todos los argumentos y la complicada sintaxis. Como mencioné, la función TASA se puede usar para mucho más que simplemente calcular la CAGR.
Sin embargo, al calcular CAGR en Excel, solo necesita usar la siguiente sintaxis:
= TASA (Nper ,, Pv, Fv)
Tenga en cuenta que los tres argumentos son obligatorios al calcular la CAGR en Excel.
Aquí está la fórmula que dará el valor CAGR:
= TARIFA (B3-B2 ,, - C2, C3)
Ahora hay un par de cosas que debe tener en cuenta sobre esta función al calcular CAGR en Excel:
- El segundo argumento se deja vacío ya que no hay pagos regulares. Se utiliza en los casos en los que realiza pagos regulares (mensuales, trimestrales, anuales), como en el caso de los fondos mutuos.
- Hay un signo negativo para el valor inicial, ya que es una salida de efectivo. La fórmula devolvería un error.
Nota: También puede usar la función RRI para calcular CAGR en Excel.
Calcular CAGR en Excel usando la función TIR
TIR significa Tasa Interna de Retorno.
La diferencia entre la TIR y otras fórmulas discutidas anteriormente es que al usar la TIR, puede contabilizar los diferentes pagos de valor realizados durante el período de tiempo.
Por ejemplo, suponga que invierte USD 100 en oro en 2010 y luego invierte la misma cantidad nuevamente en 2014, y su valor final de oro es de USD 300 en 2021-2022, luego puede calcular la CAGR usando la función de TIR.
Esto es algo que no puede hacer usando las funciones TASA de TIR en Excel.
Sin embargo, para usar la TIR, debe estructurar sus datos como se muestra a continuación:
Aquí hay tres escenarios en los que el flujo de salida se resalta en rojo y es negativo, mientras que el valor final es positivo.
Aquí está la fórmula que le dará la CAGR:
= TIR (A2: A12)
Todo lo que necesita hacer es seleccionar todas las celdas, donde cada celda representa el pago en un intervalo igualmente espaciado.
Además, es interesante notar que en los escenarios 2 y 3, el monto invertido es el mismo (es decir, USD 100), pero como se invierte más tarde en el escenario 3, la CAGR es mayor.
Estas son algunas de las formas que puede utilizar para calcular CAGR en Excel. ¿Cuál te gusta más? ¿O hay algún otro método que use para calcular CAGR en Excel?
Házmelo saber en la sección de comentarios.
